Banken steunen de nieuwe koers van het kabinet om witwassen tegen te gaan. In de nieuwe anti-witwasaanpak worden concrete stappen gezet die ervoor zorgen dat lasten voor bonafide burgers en bedrijven worden verlaagd.
Tegelijk worden hogere drempels opgeworpen om criminelen uit het financiële systeem te weren. De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) constateerde vorig jaar dat het maatschappelijk draagvlak voor de poortwachtersrol van banken onder druk staat. Zij deden toen met het plan NextGen Poortwachter een aantal concrete voorstellen om het tegengaan van witwassen effectiever te maken. Veel van deze voorstellen om goedwillende klanten te ontzien komen terug in de nieuwe aanpak van de minister.
> LEES OOK: Verbod op contante betalingen boven 3.000 euro om witwassen aan te pakken
Vooral richten op grote witwasrisico’s
Zo spreekt het kabinet expliciet uit dat banken zich meer gaan richten op de grote witwasrisico’s. En dat banken daarbij voldoende comfort krijgen van toezichthouders om minder te kunnen en mogen doen bij lagere risico’s. De NVB is blij met deze duidelijkheid en ziet het als een aanmoediging om samen met toezichthouders door te gaan met het zoeken naar de risicogerichte ruimte die de anti-witwasregelgeving biedt. Bijvoorbeeld door verdere ontwikkeling van standaarden voor risicogericht klantonderzoek. Banken staan klaar om de samenwerking met opsporingsdiensten en de FIU verder te versterken zodat nog meer op de grote risico’s kan worden gefocust.
Meer aandacht voor de echte risico’s betekent ook klanten ontzien met een lager risico op witwassen. Essentieel daarbij is dat er wordt onderzocht welke informatie het OM, de politie, FIOD en FIU kunnen delen zodat banken hun klantonderzoek en transactiemonitoring gerichter kunnen doen.
> LEES OOK: Poortwachters slaan handen ineen om witwassen en terrorismefinanciering effectiever te bestrijden
Lastenverlichting voor klanten
Verder heeft het kabinet het voornemen om banken aan te sluiten op de Basisregistratie Persoonsgegevens. Hiermee wordt voorkomen dat banken in aanloop naar de nieuwe Europese anti-witwasverordening allerlei nieuwe gegevens zoals geboorteplaats en nationaliteiten moeten uitvragen bij hun klanten. Ook zijn banken blij met de maatregelen die worden genomen om het zogenoemde UBO-register betrouwbaarder en bruikbaarder te maken voor poortwachters. Ook dit kan voor lastenverlichting voor klanten zorgen. De NVB zal later dit jaar in overleg met MKB-Nederland en VNO-NCW met voorstellen komen om te borgen dat bonafide bedrijven over een bankrekening kunnen beschikken.
Voor al deze maatregelen en voornemens geldt wel dat er nog veel werk moet worden verzet door overheid, publieke partijen en de sector. Banken zijn zeer gemotiveerd om daar in de komende tijd met alle partijen uit de witwasketen hard aan te werken. Ze zien uit naar een nog intensievere samenwerking zodat we goedwillende burgers ontzien en het criminelen zo lastig mogelijk maken.
Bron: Nederlandse Vereniging van Banken (NVB)
