Een team van rechercheurs uit district Leiden-Bollenstreek zet zich sinds oktober 2024 in om aangiftes van bankhelpdeskfraude te onderzoeken en verdachten op te sporen. In totaal zijn tot nu toe ongeveer dertig zaken in onderzoek. Dat leidde in vijf zaken al tot de aanhouding van een verdachte. “Maar er komen er zeker nog meer”, aldus de coördinator van het onderzoek.
Bankhelpdeskfraude is een vorm van oplichting waarbij slachtoffers telefonisch worden benaderd door personen die zich voordoen als bankmedewerkers. Ze wijzen de slachtoffers erop dat het geld op hun bankrekening(en) niet meer veilig zou zijn en zetten hen vervolgens onder druk om hun geld veilig te stellen (al dan niet met hulp). In werkelijkheid maken de slachtoffers het geld over naar een rekening die onder controle staat van de oplichters.
Omdat het aantal aangiften van bankhelpdeskfraude de afgelopen tijden flink is opgelopen en het feit dat dergelijke oplichtingszaken een grote impact hebben op de slachtoffers, werd besloten een districtelijk team op te richten dat juist deze zaken onderzoekt.
> LEES OOK: Toename in (bank)helpdeskfraude raakt duizenden Nederlanders
Criminele carrière
Hoewel er al wat aanhoudingen zijn geweest van verdachten die zogenaamd van de bank waren en de pinpas komen ophalen, hoopt het team vooral het grotere plaatje in beeld te kunnen brengen en te achterhalen welke verdachten er achter deze netwerken zitten. “De verdachten zijn vaak nog jong, minderjarig soms zelf. Beinvloedbare jongeren of jongvolwassenen, soms licht verstandelijk beperkt. Ze gaan voor het snelle geld en denken totaal niet na over de impact van hun daden op de vaak oudere slachtoffers”, aldus Esther, rechercheur van de districtsrecherche Leiden-Bollenstreek die het onderzoek coördineert. Voor het ophalen van een pinpas verdient een verdachten gemiddeld tussen de 100 en 200 euro. Het begint bij dit soort ‘eenvoudige’ criminaliteit, maar dat is een opmaat naar verdere doorgroei binnen de criminele wereld.
Flinke straffen
Inmiddels zijn er binnen het onderzoek, dat de naam Terra draagt, negen verdachten aangehouden, waarvan vier op heterdaad. “Maar er volgen er zeker nog meer”, voorspelt Esther. Er zijn veel contacten met andere eenheden omdat sommige verdachten soms al voorkomen in onderzoeken elders in het land. Zeker bankhelpdeskfraude is een zeer mobiele vorm van criminaliteit waarbij verdachten de grenzen van de verschillende politie-eenheden overgaan.
Het team heeft tot nu toe 30 zaken zelf in onderzoek en heeft daarnaast 12 zaken overgedragen aan andere politie-eenheden waar bijvoorbeeld al een onderzoek liep tegen een bepaalde verdachte. Ook bij het OM wordt vanwege de impact op de slachtoffers stevig ingezet op deze verdachten. “Bij een cluster van 10 zaken die aan een verdachte gelinkt kunnen worden, kan deze zomaar een gevangenisstraf van 30 maanden tegemoet zien.” In de eerste helft van 2024 hield de districtsrecherche in een ander onderzoek al twee verdachten aan voor in totaal tien zaken van bankhelpdeskfraude. Zij werden beide veroordeeld tot 3 jaar gevangenisstraf en het betalen van schadevergoeding aan de slachtoffers.
Kracht van herhaling
Voorlichting is een belangrijk instrument om bewustzijn en weerbaarheid te creëren bij burgers en bedrijven, om zodoende te voorkomen dat mensen slachtoffer worden. Er is dan ook al veel aandacht in de media geweest voor bankhelpdeskfraude. En niet zonder succes. “We beginnen de laatste maanden langzaamaan te merken dat het aantal geslaagde pogingen terugloopt, maar dat we wel heel veel meldingen krijgen van burgers waarbij oplichters geprobeerd hebben hun slag te slaan”, aldus Esther. “Dus dat is goed nieuws, want dat betekent dat mensen alerter zijn en er minder vaak in trappen, maar ons wel bellen omdat ze het niet vertrouwen.”
Bron: politie.nl
Volg Security Management op LinkedIn
